Московская коллегия адвокатов «Закон един»

  • Пути решения насущных проблем в кредитно-финансовой и банковской сферах государства

    05-08-2018

    В подтверждение этому могут быть результаты проверки, проведенной Ко-ординацийним комитетом выполнению Национальным банком Украины Распоряжение Президента Украины "О мерах по активизации борьбы с коррупцией и органи-ваною преступностью" от 10.02.95 г. № 35 и Комплексной целевой программы борьбы с преступностью на 1996-2000 годы.

    На момент проверки НБУ не был выполнен ряд мероприятий, пе-предусмотрено устройство Комплексной целевой программой, в частности по разработке механизма выявления и активного противодействия "отмыванию" юридическими и физическими лицами денежных средств и имущества, полученных противоправным путем; разработка предложений к законопроектам "О применении органами, имеют контрольные полномочия, финансовых санкций за проведение бестоварных операций "и" О более широкое применение финансовых санкций за нарушения в сфере приватизации ".

    Недостаточным как по объему, так и по качеству был банковский на-взгляд со стороны Национального банка Украины, особенно за деятельностью ко-мерцийних банков. Представители Национального банка Украины утверждают, что НБУ не наделен контрольными функциями в отношении коммерческих банков. Однако, согласно п. 6.6 Положения о ревизионной службе НБУ на нее возложены обязанности по проверке коммерческих банков. Кроме того, согласно ст. Закон "О банках и банковской деятельности" НБУ наделен широкими полномочиями по соблюдению налогового законодательства всеми юридическими лицами, в том числе и коммерческими банками.

    Контрольные подразделения НБУ, прежде всего, департамент банковского надзора и ревизионная служба, не в полной мере используют возлагаются-Дени на них функции по надзору за деятельностью и финансовым состоянием коммерческих банков. Несмотря на большое количество проведенных пе-проверок, эффективность многих из них остается низкой.

    Региональными отделениями НБУ за 1996 год на нарушителей зако-ну было наложено штрафов на общую сумму 150 тыс. грн., В то же время по искам прокуроров только за второе полугодие с них было взыскано 5 млн 400 тыс. гривен! По результатам общенадзорной проверок банковских уста-нов, проведенных органами прокуратуры, возбуждено 863 уголовных дела.

    О распространенности нарушений законодательства в финансово-банковской системе свидетельствуют и такие данные: только органами прокуратуры в 1996 г. было выявлено 7828 нарушений закона, по которым к различным видам ответственности привлечено 2467 человек.

    Наиболее распространенные нарушения закона, связанные с несоблюдением коммерческими банками требований Законов "О кредитовании", "О залоге", предоставления кредитов неплатежеспособным заемщикам, низкий уровень оформления кредитных соглашений, проведения рискованной кредитной политики, бесконтрольное использование предоставленных кредитов, недостаточный уровень претензионно-исковой работы и проч.


    Актуально:
     ПРАВОВАЯ ПРИРОДА ДОГОВОРА
     Идеологизация экономических отношений
     Страхование домашнего имущества
     Страхователи
     Гносеологические аспекты института ипотеки как правовой категории

    Добавить комментарий:
    Введите ваше имя:

    Комментарий:

    Защита от спама - введите символы с картинки (регистр имеет значение):